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Reporte mensual de cartera para el comité: qué debe tener
Lo que te pasa
Antes de cada comité pasas dos días armando una planilla con las cifras que cada empresa te mandó, y siempre falta alguna.
Un comité que recibe 40 páginas no las lee. Un reporte útil responde tres preguntas: cómo está cada empresa, qué cambió en el mes y qué hay que decidir. Esta es una estructura para armarlo.
En 30 segundos
- Una página de resumen con semáforo y una por empresa que lo requiera.
- Lo importante es lo que cambió desde el mes anterior.
- Cada reporte termina con las decisiones que el comité debe tomar.
La estructura
- Resumen de cartera. Número de empresas, cuántas en verde, amarillo y rojo, y el cambio frente al mes anterior.
- Empresas que requieren atención. Una línea por empresa: qué pasó y qué se propone.
- Cambios del mes. Ventas, caja estimada y F29 de cada una, comparados con el mes anterior.
- Deuda y mora. Créditos en mora, covenants incumplidos, deuda publicada.
- Alertas abiertas y cerradas con su fecha.
- Decisiones pendientes para el comité.
Un ejemplo de línea por empresa
Una línea con el dato, la causa probable y la acción propuesta. Si el comité necesita más, pide el detalle.
Qué evitar
- Cifras sin fecha ni fuente.
- Conclusiones sin los datos que las sostienen.
- Promedios que esconden a las empresas con problemas.
- Recomendaciones de inversión: el reporte informa, el comité decide.
Cada cuánto
El reporte es mensual, pero las alertas son diarias: no esperes el comité para enterarte de que una empresa dejó de declarar. El reporte es el resumen; las alertas son el aviso.
Cómo lo resolvemos con MyWacc
- Un reporte mensual armado: cómo está cada empresa y qué cambió en el mes, con gráficos, exportable a planilla y PDF.
- Con el plan Mesa (12 UF al mes, unos $495.000, 3 usuarios), un analista revisa tu cartera cada mes, la compara con empresas parecidas y lo conversa contigo.
- Las alertas siguen llegando el día que pasan: el reporte es el resumen, no el aviso.
Lleva un reporte armado a tu próximo comité
Agenda 30 minutos y te mostramos el reporte mensual con una cartera de ejemplo.
Sin el consentimiento de cada empresa no hay datos. Nunca pedimos su clave del SII al fondo, al banco ni al inversionista.
Preguntas frecuentes
¿Qué debe tener un reporte de cartera para un comité?
Un resumen con semáforo, las empresas que requieren atención, los cambios del mes, la deuda y mora, las alertas y las decisiones pendientes.
¿Cada cuánto se entrega?
Mensual. Las alertas importantes llegan el día que pasan.
¿Se puede exportar?
Sí, a planilla y a PDF.
¿Incluye recomendaciones de inversión?
No. Informa el estado de cada empresa; la decisión es del comité.
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Fuentes y fecha
Página para inversionistas, MyWacc · precios en UF netos de IVA; pesos con UF ≈ $41.200 · Texto y cálculos: MyWacc, 1 de noviembre de 2026.